BANCA - Consultoría, BI & CPM, Capacitación

Consultoría

ÁREA DE CONTROL DE GESTIÓN

En el área de Control de Gestión, nos ocupamos principalmente de aquellas necesidades vinculadas a la mejora y optimización del proceso de Planificación y Control, con el objetivo de una consecuente mejora en la eficiencia interna (costos operativos, tiempo dedicado, recursos utilizados) y la efectividad (planes estratégicos capaces de integrar datos de gestión y riesgo).
Además, gestionamos los procesos que implican el procesamiento de información de diferentes fuentes de datos, el análisis y el intercambio de todos los números del Banco, desde el Saldo Final hasta el Presupuesto, para cada sucursal hasta el informe de cuenta única por cliente.

ENTRE LAS ACTIVIDADES QUE OFRECEMOS:

• Desarrollo de plataformas integradas de Business Intelligence y Corporate Performance Management entre la sede principal y las sucursales;
• Desarrollo de bases de datos por sector para integrar fuentes de información bancaria;
• Desarrollo de sistemas de indicadores clave de rendimiento (KPI) para rastrear y monitorear información estratégica;
• Identificación de todas las fuentes de costos y estudio de modelos de simulación y pronóstico;
• Introducción de sistemas de inteligencia de recursos humanos a través del desarrollo de modelos de aplicación de acuerdo con las necesidades de información (presupuesto y pronóstico, creación de escenarios, optimización de la planificación de recursos).
  
  

GESTIÓN DE CRÉDITOS DE RIESGO & CUMPLIMIENTO Y ÁREA LEGAL

Área de Gestión de Riesgos y Crédito
En las áreas de gestión de riesgos y gestión de crédito, proponemos un enfoque pragmático y multidisciplinario, habiendo adquirido una amplia experiencia en la aplicación de modelos cuantitativos y en los límites de un enfoque mecánico y dogmático. Somos conscientes de la necesidad de integrar la visión relacional con una gestión más sólida de los datos disponibles para crear información útil para la decisión, para hacer que los procesos de gestión de la institución financiera sean más sólidos y resistentes.

Área legal y de cumplimiento
En cumplimiento y consultoría legal, tratamos principalmente con bancos e intermediarios financieros, en el campo del derecho bancario y los mercados financieros. En cumplimiento, el área que cubrimos abarca desde el soporte hasta la gestión estratégica de los procesos de toma de decisiones, la evaluación y gestión de regulaciones internas, hasta la identificación y remodelación de procesos de flujo y procedimientos de TI en soporte. En el área legal, la consultoría incluye: precontractual, contractual y apoyo en litigios. La óptica es de personalización sistemática de la intervención en las necesidades del cliente, para garantizar la gestión de riesgos en la práctica.

BI & CPM

DESARROLLO DE SISTEMAS DE INFORMACIÓN DE APOYO

Gracias a algunas colaboraciones importantes con instituciones de crédito líderes (Santander, Gruppo Banco Popolare, Crédito Romagnolo, Extrabanca, Banca d'Alba, Banca AGCI, Cassa di Risparmio di Saluzzo, etc.), Bios ha creado una plataforma Board para la gestión del desempeño corporativo vertical específica del sector bancario, que permite procesar toda la información para los fines del plan estratégico / operativo, monitorear el logro de los presupuestos y definir acciones correctivas. Además, Bios, utilizando herramientas como Board, Qlik View y Microsoft puede desarrollar “Dashboards” de toma de decisiones e informes operativos (Monitoreo integrado en la gestión de procesos de crédito y gestión de riesgos. Ej.: Monitoreo de cartera para días de demora, clases y calificación de rendimiento, requisitos de capital) y comercial (área, sucursal, gerente, forma técnica) capaz de apoyar la gestión y la gestión en el proceso de toma de decisiones.

OPORTUNIDADES DE INTERVENCIÓN BIOS

• Área de datos / Data warehouse: organización e historización de los datos de la empresa para hacerlos utilizables en los procesos de informes / análisis, pronósticos y toma de decisiones.
• Área de informes: posibilidad de implementar en Board / Qlikview la composición de informes standars y a pedido (dinámico), con posibilidad de visualización en diferentes dispositivos. Las áreas de negocio involucradas son el control de gestión, las operaciones y la optimización de procesos de la gestión económica.
• Área de recopilación analítica: desarrollo de soluciones a través de modelos y pronóstico (recuperaciones esperadas, gestión de contactos y perfiles de clientes, optimización de las fases de intervención de acuerdo con la absorción de recursos y las condiciones de comisión de los directores), gestión de rentabilidad prospectiva en función de parámetros de remuneración e incentivos, modelos de simulación y análisis hipotéticos.

Formación

Bios Management ofrece cursos / seminarios de capacitación personalizados, en los contenidos y temas individuales involucrados, partiendo siempre de las necesidades de cada institución y relacionados con todos los temas cubiertos por la consultoría. En particular los temas cubiertos son:

• Circular 285: lógicas e impactos concretos.
• Controles de nivel I y II y el proceso de crédito.
• Asuntos econométricos y estadísticos aplicados a las compañías de crédito.
• Desarrollo de modelos de puntuación: metodología y casos prácticos.
• Capacitación y desarrollo de habilidades en las áreas analíticas y de gestión del ciclo de crédito.

Collector

ÁREA DE OPERACIONES

• Revisión y optimización de procesos operativos basados ​​en objetivos y restricciones económicas: equilibrio de los recursos utilizados de acuerdo con los esquemas de remuneración y los objetivos de recuperación
• Diseño de estrategias de mecanizado a través de la implementación de segmentaciones basadas en modelos de rendimiento estadístico - ver área de análisis

CUMPLIMIENTO Y GESTIÓN DE RIESGOS LEGALES

• Ajuste del riesgo de privacidad en las actividades de cobro de deudas.
• Posición del garante en la privacidad.
• Requisitos reglamentarios contractuales en la externalización de sistemas de control por parte de los bancos.

ÁREA DE CONTROL / INFORMES

• Diseño e implementación de herramientas para monitorear el desempeño operativo
• Diseño e implementación de herramientas de control de costos / ingresos y rentabilidad para centros de costos e ingresos y objetivos de rentabilidad corporativa

ÁREA DE DATOS / DATA WAREHOUSE

• Organización e historización de los datos de la compañía para que sean adecuados para los procesos de monitoreo y pronóstico.
• Revisión e implementación de sistemas de monitoreo y control basados ​​en tecnologías dinámicas multicanal.

ÁREA DE ANÁLISIS

• Desarrollo de soluciones de modelado y pronóstico (recuperaciones esperadas, gestión de contactos y perfiles de clientes a gestionar, optimización de las fases de procesamiento) gestión de la rentabilidad prospectiva según los parámetros de remuneración e incentivos.
• Modelos de simulación y análisis hipotético (sensibilidad)
• Modelos de precios y curvas de recuperación esperadas para NPL