BANKING - Consulenza, BI & CPM, Formazione

Consulenza

Area Controllo di Gestione

Nell’area Controllo di Gestione, ci occupiamo principalmente di quelle esigenze legate al miglioramento e alla ottimizzazione del processo di Pianificazione e Controllo, con l’obiettivo di un conseguente miglioramento dell’efficienza interna (costi operativi, tempo dedicato, risorse impiegate) e dell’efficacia (piani strategici in grado di integrare dati gestionali e di rischio).
Processi che prevedono l’elaborazione delle informazioni provenienti da differenti fonti dati ed analisi e condivisione di tutti i numeri della Banca, dai Consuntivi al Budget, per ogni singola filiale fino al singolo conto rapporto per cliente.

Tra le attività che proponiamo:

  • Sviluppo di piattaforme integrate tra sede e filiali di Business Intelligence e Corporate Performance Management;
  • Sviluppo basi dati per settore in ottica di integrazione delle fonti informative bancarie;
  • Sviluppo di sistemi di indicatori chiave di performance (KPI) per tracciare e monitorare le informazioni strategiche;
  • Identificazione di tutte le fonti di costo e studio di modelli di simulazione e forecasting;
  • Introduzione di sistemi di HR Intelligence attraverso lo sviluppo di modelli applicativi in funzione delle esigenze
  • informative (Budget e Forecast, creazione di scenari, ottimizzazione della pianificazione delle risorse).

Area Credito e Risk Management & Compliance e Legal

Credito e Risk Management
Nelle aree risk management e gestione del credito proponiamo un approccio pragmatico e multidisciplinare, avendo maturato una ampia esperienza sulla applicazione dei modelli quantitativi e sui limiti di un approccio meccanico e dogmatico. Siamo consapevoli della necessità di integrare la vista relazionale con una più solida gestione dei dati disponibili per creare informazioni utili alla decisione, al fine di rendere più robusti e resilienti i processi di gestione della istituzione finanziaria.

Compliance & Legal
Nella consulenza compliance e legal ci rivolgiamo principalmente a banche ed intermediari finanziari, in materia di diritto bancario e dei mercati finanziari. Nell’area compliance si spazia dal supporto alla gestione strategica dei processi decisionali, alla valutazione e gestione delle normative interne, fino alla identificazione e rimodellazione dei processi di flusso e delle procedure informatiche a sostegno. Nell’area legal la consulenza comprende: disciplina precontrattuale, contrattuale ed il supporto nel contenzioso. L’ottica è di sistematica personalizzazione dell’intervento sulle esigenze del cliente, a garanzia della gestione del rischio in concreto.

BI & CPM

Sviluppo di sistemi informativi di supporto

Grazie ad alcune importanti collaborazioni con primari Istituti di Credito (Santander, Gruppo Banco Popolare, Credito Romagnolo, Extrabanca, Banca d’Alba, Banca AGCI, Cassa di Risparmio di Saluzzo, ecc…), Bios ha realizzato su piattaforma BOARD un verticale di Corporate Performance Management specifico per il settore bancario, che consente di elaborare tutte le informazioni ai fini del piano strategico/operativo, monitorare il raggiungimento dei budget e definire le azioni correttive. Inoltre Bios, avvalendosi di strumenti come Board, Qlik View, Microsoft sviluppa cruscotti decisionali e reportistica operativa (Monitoraggio Integrato nella gestione dei processi creditizi e di Risk management. Es.: monitoraggio portafoglio per giorni di ritardo e classi di rating andamentale, requisiti di capitale) e commerciale (area, filiale, gestore, forma tecnica) in grado di supportare la direzione e il management nel processo decisionale.

Opportunità di intervento Bios

  • Area dati / data wharehouse: organizzazione e storicizzazione dei dati aziendali per renderli utilizzabili nei processi di reporting/analisi, previsione e presa di decisioni.
  • Area reporting: possibilità di implementare in Board/Qlikview la composizione di reportistica standard, a richiesta (dinamica), con distribuzione su diversi devices. Le aree aziendali coinvolte sono il controllo di gestione, operations ed i processi di ottimizzazione della gestione economica, in correlazione con l’ottimizzazione delle risorse interne.
  • Area analitica collection: sviluppo di soluzioni di modellistica e previsione (recuperi attesi, gestione dei contatti e profilazione dei clienti da gestire, ottimizzazione delle fasi di intervento in funzione dell’assorbimento di risorse e delle condizioni provvigionali delle mandanti), gestione della redditività prospettica in funzione dei parametri di remunerazione e incentivazione, modelli di simulazione e what-if analysis.

Formazione

Bios Management propone corsi di formazione/seminariali personalizzati – nei contenuti e verso singoli soggetti coinvolti – impostati sempre sulle esigenze dei singoli Istituti e relativi a tutte le tematiche oggetto di consulenza, in particolare i temi trattati:

  • Circolare 285: logiche ed impatti in concreto
  • Controlli I e II livello e processo del credito
  • Temi di econometria e statistica applicati alle aziende di credito
  • Sviluppo di modelli di scoring: metodologia e casi pratici
  • Formazione e sviluppo delle competenze nelle aree analitiche e di credit cycle management

COLLECTOR

AREA OPERATIONS

  • Revisione ed ottimizzazione dei processi operativi in base agli obiettivi ed ai vincoli economici: bilanciamento delle risorse impiegate in funzione degli schemi di remunerazione delle mandanti e degli obiettivi di recuperato
  • Disegno di strategie di lavorazione con l’implementazione di segmentazioni basate su modelli statistici di performance – vedi area analytics

GESTIONE RISCHIO LEGALE E COMPLIANCE

  • Adeguamento del rischio di privacy nella attività di recupero crediti
  • Posizione del garante nella privacy
  • Requisiti normativo contrattuali nella esternalizzazione dei sistemi di controllo da parte delle banche

AREA CONTROLLO/REPORTING

  • Disegno e implementazione di strumenti di monitoraggio delle performance operative
  • Disegno ed implementazione di strumenti di controllo del mix costi/ricavi e redditività per centri di costo e ricavo e obiettivi di redditività aziendale

AREA DATI/WAREHOUSING

  • Organizzazione e storicizzazione dei dati aziendali per renderli adeguatamente fruibili ai processi di monitoraggio e previsione
  • Revisione ed implementazione dei sistemi di monitoraggio e controllo basati su tecnologie dinamiche multicanale

AREA ANALYTICS

  • Sviluppo di soluzioni di modellistica e previsione (recuperi attesi, gestione dei contatti e profilazione dei clienti da gestire, ottimizzazione delle fasi di lavorazione) gestione della redditività prospettica in funzione dei parametri di remunerazione ed incentivazione
  • Modelli di simulazione e what-if analysis (sensitività)
  • Modelli di pricing e curve di recupero attese per NPL